本網(wǎng)榆林訊 2024年10月20日下午16時35分，客戶李*濤致電榆林農(nóng)商銀行育德便民智能支行，預(yù)約支取8.5萬元人民幣。支行工作人員張良按照標(biāo)準(zhǔn)流程詢問了客戶的卡號、身份證號、聯(lián)系方式等信息并進(jìn)行登記，同時按照慣例詢問了取款用途?？蛻羝鸪趼暦Q款項(xiàng)為個人使用，隨后又改口稱用于工地購買材料，其回答前后不一，存在明顯的矛盾和搪塞嫌疑。

通話結(jié)束后，張良出于職業(yè)敏感，對客戶賬戶進(jìn)行了查詢，發(fā)現(xiàn)賬戶余額不足預(yù)約金額，且該賬戶日常交易頻次較低、交易金額較小，這些異常跡象進(jìn)一步增加了他的疑慮。張良立即將相關(guān)情況上報給了榆陽反詐中心，請求進(jìn)行風(fēng)險核查。

2024年10月21日8時38分，榆林市榆陽區(qū)反詐中心民警與張良取得聯(lián)系，告知該客戶存在涉詐嫌疑，并指示若客戶前來柜臺取款，需及時通知反詐中心。育德便民智能支行隨即對該賬戶實(shí)施了非柜面管控，并在晨會上向所有柜面人員通報了這一情況，同時安排大堂經(jīng)理與保安注意觀察來往人員，并詢問其業(yè)務(wù)辦理情況。

中午12時30分，客戶李*濤進(jìn)入營業(yè)大廳取號等待。銀行工作人員按照預(yù)案，將其引導(dǎo)至休息區(qū)等待，同時暗中撥打了反詐中心的電話，通知他們目標(biāo)客戶已經(jīng)到達(dá)現(xiàn)場。

12時46分，便衣民警到達(dá)大廳，上前確認(rèn)其身份后，將李*濤扣押并帶走。榆林農(nóng)商銀行育德便民智能支行的工作人員憑借其沉著冷靜的專業(yè)態(tài)度，與榆林市榆陽區(qū)反詐中心的高效聯(lián)動，成功阻斷了這起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，堵截了涉詐資金8.5萬元人民幣，有力地維護(hù)了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。