3月19日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于人身保險(xiǎn)公司2020年公司治理監(jiān)管評(píng)估結(jié)果的通報(bào)》。通報(bào)顯示，86家人身險(xiǎn)公司中，27家為B級(jí)（較好），36家為C級(jí)（合格），10家為D級(jí)（較弱），13家為E級(jí)（差）。評(píng)估結(jié)果主要集中在B級(jí)和C級(jí)，占比分別為31.4%、41.9%。

總體來(lái)看，人身保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理建設(shè)和改革取得積極成效，“三會(huì)一層”（股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層）的公司治理架構(gòu)基本形成，運(yùn)作機(jī)制趨于規(guī)范。一些公司明確了高質(zhì)量的發(fā)展愿景，開(kāi)展了提升公司治理有效性的管理創(chuàng)新，與股東、消費(fèi)者等利益相關(guān)方具有良好關(guān)系。

但在評(píng)估過(guò)程中，監(jiān)管部門(mén)仍發(fā)現(xiàn)不少問(wèn)題。首先，股東股權(quán)行為存在違規(guī)，包括：存在隱藏實(shí)際控制人、隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系、股權(quán)代持等問(wèn)題；股東股權(quán)質(zhì)押比例過(guò)高；投資人使用非自有資金出資；大股東直接干預(yù)公司經(jīng)營(yíng)管理。

其次，“三會(huì)一層”運(yùn)作存在不規(guī)范情況。一是不按規(guī)定報(bào)告控股股東、實(shí)際控制人及其變更和關(guān)聯(lián)關(guān)系、一致行動(dòng)情況；二是董事會(huì)構(gòu)成、董事?lián)Q屆、獨(dú)立董事履職不符合監(jiān)管要求；三是監(jiān)事會(huì)作用發(fā)揮不到位，監(jiān)事會(huì)人員組成和運(yùn)作方式不符合監(jiān)管規(guī)定；四是未建立明確的董事、監(jiān)事和高管人員問(wèn)責(zé)機(jī)制；五是履職和考核激勵(lì)機(jī)制不合規(guī)；六是董事、監(jiān)事和高管人員在取得任職資格前存在實(shí)際履職問(wèn)題。

另外，風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理仍有待完善。具體表現(xiàn)為：未配備足夠數(shù)量、符合任職要求的內(nèi)審人員，未建立內(nèi)審信息系統(tǒng)，高管任中經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)工作開(kāi)展不到位且問(wèn)責(zé)不到位；未建立整體獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，相關(guān)制度不完善；風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)管理體系未覆蓋所有業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)。

關(guān)聯(lián)交易管理也有待加強(qiáng)。比如：未設(shè)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)或關(guān)聯(lián)交易管理辦公室，關(guān)聯(lián)交易管理制度不完善，未按照“實(shí)質(zhì)重于形式”原則，對(duì)關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行準(zhǔn)確識(shí)別與及時(shí)更新；部分關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)審批、報(bào)告和信息披露，關(guān)聯(lián)交易超出監(jiān)管限額；存在關(guān)聯(lián)方信息檔案不完備、未按規(guī)定逐筆報(bào)告關(guān)聯(lián)交易情況等問(wèn)題。

良好的公司治理是金融機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期穩(wěn)健運(yùn)行的前提和基礎(chǔ)。銀保監(jiān)會(huì)明確指出，各人身險(xiǎn)公司應(yīng)及時(shí)整改評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，成立由公司主要負(fù)責(zé)人牽頭的專(zhuān)項(xiàng)工作組，制定切實(shí)可行的整改方案，明確整改措施和時(shí)間表，逐項(xiàng)進(jìn)行整改。同時(shí)要結(jié)合監(jiān)管評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的具體問(wèn)題，明確責(zé)任，做好追責(zé)問(wèn)責(zé)、薪酬追索扣回等相關(guān)工作。并以此次評(píng)估和整改為契機(jī)，牢固樹(shù)立依法合規(guī)意識(shí)，構(gòu)建長(zhǎng)效機(jī)制，完善公司治理制度與運(yùn)作流程，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)公司治理水平全面提升。